정부가 내년부터 인공지능(AI)을 활용한 심사분석 시스템을 개발해서 자금세탁범죄에 대응하기로 했다. 
 
김용범 금융위원회 부위원장은 5일 금융정보분석원(FIU)이 하나생명 본사에서 개최한 ‘제5차 아태지역 자금세탁방지기구(APG) 워크숍’에서 “금융회사와 핀테크 기업은 AI와 빅데이터 분석기술을 활용해 자금세탁 의심거래를 파악하고 블록체인 기술을 사용해 고객확인을 더욱 효과적으로 수행할 수 있을 것”이라고 말했다.
 
최근 자금세탁방지국제기구(FATF), 국제결제은행(BIS), 국제통화기금(IMF) 등에서 레그테크 논의가 활발한 가운데, 국내에서도 규제준수 및 감독 수행 업무에 혁신 기술을 적극 활용하려는 노력이 필요하다는 입장이다. 
 
김 부위원장은 “핀테크와 같은 혁신산업을 육성하려면 금융시장과 산업에 대한 유연한 사고와 규제감독이 절실하다”며 “혁신적 서비스를 규제부담 없이 금융시장에서 시범 적용하고 시장에서 일정 규모로 성장할 수 있도록 관용을 갖는 규제체계가 필요하다”고 강조했다. 
 
AI와 빅데이터 등 기술을 접목한 규제감독 활성화 필요가 곳곳에서 주장되는 가운데 금융당국이 직접 방아쇠를 당긴 셈이다. 
 

▲ 김용범  금융위원회 부위원장이 5일 아태지역 자금세탁방지기구(APG) 워크숍에서 개회사를 하고 있다. (사진=금융위원회)

 
이날 워크숍은 금융정보분석원이 아태지역 자금세탁방지기구(APG)와 공동으로 개최한 자리로 오는 7일까지 진행된다.
 
APG와 유라시아 자금세탁방지기구(EAG) 회원국 150여명이 ‘핀테크를 이용한 자금세탁 테러 자금조달 위험 및 대응방안’을 주제로, 기술발전에 따른 효용과 이를 악용한 자금세탁, 테러 자금조달 위험에 대해 논의하고 대응방안을 모색한다.
 
이날 워크숍을 후원한 금융권 관계자는 “내년부터 금융정보분석원에서 의심스러운 거래를 추출하는 데 AI 기반 시스템을 적용할 계획으로 시스템을 준비하고 있다”고 설명했다. 
 
이어 그는 “의심스러운 거래 추출은 1단계, 빈도수나 금액을 통한 것이었고 2단계 현재 통계학적으로 이례분포를 분석하는 방법”이라며 “AI 시스템을 활용해 의심 거래를 추출하는 것은 현재 개발 중에 있다”고 덧붙였다. 
 
한편 정부는 지난 10월 기존 금융업법 체계와 충돌하지 않는 범위에서 핀테크 기업의 서비스를 금융회사에 위탁‧테스트하는 금융규제 테스트베드를 도입했다. 
 
앞으로는 규제 특례를 위한 법률을 제정하고 블록체인 테스트베드도 운영할 계획이다. 
 
김 부위원장은 핀테크는 익명성‧비대면 거래‧자동화된 거래이므로 사이버 공격 리스크나 온라인도박, 마약거래 등 국제 범죄로 얻은 수익이 가상통화나 전자지갑을 통해 감춰져 자금세탁을 막기 어렵다고 지적했다. 
 
이에 가상통화 마약 거래나 다단계 사기범죄 등에 대한 단속을 강화하고, 소액 해외송금업자에게 자금세탁방지 의무를 부과하는 등 신기술을 악용한 범죄에 대해 적극 대응하고 있다고 밝혔다.