고금리 지속, 해외 부동산 시장 개선 지연 등으로 인해 금융회사의 해외 부동산 투자가 줄어들었다.
19일 금융감독원이 발표한 '3월 말 기준 금융회사 해외 부동산 대체투자 현황'에 따르면, 금융권의 해외 부동산 대체투자 잔액은 57조원으로 작년말에 비해 6천억원이 감소했다. 이는 금융권 총 자산(6천985조5천억원)의 0.8% 수준에 달하는 규모다.
금융권별로는 보험 31조3천억원(55.0%)이 가장 컸고 다음으로 은행 12조원(21.0%), 증권 7조8천억원(13.8%), 상호금융 3조7천억원(6.4%), 여전 2조1천억원(3.7%), 저축은행 1천억원(0.1%) 순이다.
지역별로는 북미가 36조1천억원(63.4%)로 가장 많고, 유럽 10조2천억원(17.8%), 아시아 3조9천억원(6.9%), 기타 및 복수지역 6조7천억원(11.8%) 순으로 뒤따랐다.
만기별로는 올해 말까지 만기도래 규모가 6조8천억원(11.9%), 2030년까지 만기도래 규모가 44조1천억원(77.4%)이다.
3월말 금융회사가 투자한 단일 사업장(부동산) 34조5천억원 중 2조5천억원(7.27%)에서 기한이익상실(EOD) 사유가 발생했다. 올해 1분기 중 9백억원 증가하여 지난해 4분기 상승폭 1천억원과 유사하다.
금감원은 재택근무 등으로 오피스 시장의 불확실성이 여전히 높아 금융사의 EOD발생 사업장 증가 등 투자자산 부실화 가능성이 확대될 우려가 있다고 분석했다.
단, 해외 부동산 투자규모가 총자산 대비 1% 미만이고, 양호한 자본비율 등 손실흡수능력 감안시 투자손실이 금융시스템에 미치는 영향은 제한적일 것으로 함께 전망했다. 금융업권별 자본비율은 은행(BIS기준 총자본비율) 15.75%, 보험(지급여력비율) 223.6%, 증권(순자본비율) 730.9%으로 집계된 바 있다.
금감원은 향후 EOD 등 특이동향 사업장에 대한 처리 현황을 상시 모니터링해 금융사의 적정 손실인식 및 손실흡수능력 제고를 유도한다는 방침이다.
아울러 금융사의 철저한 리스크 관리 및 내부통제 등 건전한 투자 관행이 정착될 수 있도록 업무 프로세스 전반에 대한 점검·개선도 함께 추진할 계획이다. [파이낸셜신문=임영빈 기자]
2024년 3월 말 기준 금융권별 해외 부동산 대체투자 현황 (단위 : 조원, %)
