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만능통장...개인종합자산관리계좌 누적수익률 상승세

김연실 기자 | 기사입력 2018/02/28 [16:27]

만능통장...개인종합자산관리계좌 누적수익률 상승세

김연실 기자 | 입력 : 2018/02/28 [16:27]

 

[파이낸셜신문=김연실 기자]금융 '만능통장'으로 불리는 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)의 누적수익률이 국내·외 금융시장 호조세에 5개월 연속 상승 흐름을 이어가며 처음으로 11%대를 기록했다.

 

▲ 은행통장. [자료사진]

 

 

금융투자협회에 따르면 28일 지난달 말 기준 운용 3개월이 넘은 25개 금융사의 203개 일임형ISA 모델포트폴리오(MP) 출시 이후 누적수익률은 전월보다 3.1%포인트 오른 평균 11.8%로 집계됐다.

 

업권별 평균 수익률은 증권이 13.34%로 은행(9.20%)보다 높았다.최근 1년 수익률은 9.5%로 시중 정기예금 금리(1.91%)의 약 5배 수준이었다.

 

대상 MP의 4분의 3에 해당하는 151개 MP의 수익률이 5%를 넘었다.203개 MP 모두 플러스(+) 수익을 보였고 절반 이상인 103개가 10%를 넘는 높은 수익률을 나타냈다.
 

유형별 평균수익률은 초고위험 23.83%, 고위험 17.39%, 중위험 10.25%, 저위험 4.80%, 초저위험 2.47% 등으로 위험도가 높을수록 성과가 좋았다.

 

개별 MP 중에서 출시 이후 누적수익률은 메리츠종금증권의 초고위험 고수익지향형B가 37.43%로 가장 높았다. 키움증권의 초고위험 기본투자형(37.31%), NH투자증권의 초고위험 QV 공격A(34.91%)와 QV 공격P(34.82%) 등이 그 뒤를 이었다.

 

회사별 평균 누적수익률은 NH투자증권이 초고위험 34.87%, 고위험 28.05% 등 전체 평균 20.8%로 1위를 차지했다.그다음으로는 메리츠종금증권(17.3%), 키움증권[039490](16.7%), 신한금융투자(15.7%), 현대차투자증권(15.0%) 등의 순이다.

 

은행권에선 대구은행이 누적 평균 11.6%로 가장 성과가 좋았고, KB국민은행(10.6%), 광주은행[192530](10.4%), NH농협은행(10.0%), 우리은행[000030](9.6%), KEB하나은행(8.9%) 등의 순으로 높았다.

 

나석진 WM서비스본부장은 "작년부터 이어진 금융시장 호조세로 출시 MP의 절반 이상이 10% 넘는 성과를 달성했다"며 "현재 비과세 상품이 제한적이고 수익이 커질수록 비과세 효과가 커지는 만큼 ISA를 적극적으로 활용할 필요가 있다"고 말했다.

 

ISA는 한 계좌에 예금·펀드·파생결합증권 등 여러 금융상품을 담을 수 있는 만능계좌로 2016년 3월 14일 도입됐다. 올해부터는 250만원이던 서민형과 농어민의 비과세 한도금액이 400만원으로 늘어나고 납입원금에서 중도인출도 허용된다.

 

농어민의 의무납입 기간은 5년에서 서민형과 같은 3년으로 줄었고, 변경 사항은 기존 가입자에게도 동일하게 적용된다. MP 수익률 현황(월말 기준, 단위: %)

구분 '17.1월 3월 5월 7월 9월 11월 12월 '18.1월
누적수익률 2.08 3.30 5.33 6.55 6.77 8.63 8.69 11.77
  증권 2.69 3.97 6.19 7.55 7.81 9.94 9.98 13.34
은행 1.01 2.15 3.87 4.87 5.03 6.44 6.58 9.20
1년수익률 - - 4.90 4.95 4.93 8.09 7.13 9.49
  증권 - - 5.46 5.48 5.48 8.87 7.62 10.20
은행 - - 3.74 3.90 3.98 6.75 6.30 8.29
6개월수익률 0.49 1.51 4.82 4.39 3.32 3.01 2.59 4.78
  증권 0.73 1.75 5.23 4.70 3.60 3.36 2.76 5.15
은행 0.01 1.09 4.12 3.87 2.84 2.44 2.30 4.15

 

◇ 금융회사별 누적 평균수익률 현황(단위: %)

순위 회사명 초고위험 고위험 중위험 저위험 초저위험 평균
1 NH투자증권 34.87 28.05 19.57 10.14 2.37 20.84
2 메리츠종금증권 33.91 23.61   1.98 2.27 17.32
3 키움증권 31.38 22.15 11.64 7.10 3.73 16.70
4 신한금융투자   24.37 14.03 8.76   15.72
5 현대차투자증권 24.76 29.27 9.59 7.53 3.86 15.00
6 KB증권   25.74 16.71 5.76 2.96 14.20
7 삼성증권   16.33 11.24     13.79
8 한국투자증권   21.26 12.12 6.12   13.17
9 DB금융투자 29.15 12.10 9.38 4.71 1.28 12.44
10 하나금융투자   14.45 9.81     12.13
11 대구은행   21.25 9.86 3.65   11.58
12 SK증권 19.68 16.29 8.53 3.24 2.61 10.90
13 KB국민은행 19.04 13.65 10.13 3.90 2.27 10.58
14 미래에셋대우 17.53 14.94 10.99 6.35 1.97 10.51
15 광주은행   17.53 9.61 4.09   10.41
16 한화투자증권   14.88 11.34 4.73   10.32
17 대신증권 15.81 11.24 8.13 4.33 3.24 10.17
18 NH농협은행   15.14 10.46 4.48   10.03
19 우리은행 27.81 11.60 6.62 1.69 2.26 9.64
20 KEB하나은행   16.21 10.28 3.77 1.97 8.92

 

개인종합자산관리계좌(ISA) 누적수익률 11.8%대로 5개월 연속 상승세를 보이이고 있다. 최근 1년 수익률은 9.5%로 정기예금 5배 수준이다.

 

 

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